Goldman Sachs Group Inc.’in CEO’su David Solomon, 6 Aralık 2022 Salı günü ABD, New York’ta düzenlenen Goldman Sachs Finansal Hizmetler Konferansı’nda Bloomberg Televizyonu’nda konuşurken.
Michael Nagle | Bloomberg | Getty Resimleri
Goldman Sachs ilk çeyrek yayınlandı sonuçlar Salı günü, tüketici kredilerinin satışına bağlı 470 milyon dolarlık bir isabet aldıktan sonra analistlerin gelir beklentilerini kaçırdı.
İşte şirketin bildirdiği şey:
- Kazanç: Düzeltilmiş 9,87 ABD doları ve Refinitiv’in tahmini 8,10 ABD doları
- Gelir: 12,22 milyar dolar – 12,79 milyar dolar
ilgili yatırım haberleri
Banka söz konusu kazanç, Refinitiv tarafından ankete katılan analistlerin tahminini aşarak %18 düşüşle 3,23 milyar dolara veya hisse başına 8,79 dolara geriledi. Kredi satışının etkisi hariç tutulduğunda, kazanç hisse başına 9,87 dolar olurdu.
Şirket geneli gelir, tüketici kredisi isabeti ve beklenenden zayıf tahvil ticareti ile varlık ve servet yönetimi sonuçlarına ilişkin tahminlerin altında, %5 düşerek 12.22 milyar $’a geriledi.
New York merkezli bankanın hisseleri sabah işlemlerinde %2 değer kaybetti.
Daha çeşitlendirilmiş rakiplerinin aksine, Goldman gelirinin çoğunu, başta ticaret ve yatırım bankacılığı olmak üzere Wall Street faaliyetlerinden elde ediyor. Çeyreğe girerken analistler, iki Amerikan bankasının başarısız olduğu ve küresel bir yatırım bankasının uzun süredir rakibi olan bir şirketle birleşmek zorunda kaldığı Mart ayındaki kargaşanın ticaret için iyi mi yoksa kötü bir zemin mi sağlayacağını merak ettiler.
Sırasında JPMorgan Takibi Ve Citigroup kısmen beklenenden daha iyi sabit getirili ticaret nedeniyle ilk çeyrek tahminlerini aştı, Goldman’ın tüccarları da başarılı olamadı.
Kötü kompozisyonlar
Sabit getirili alım satım geliri, para birimleri ve emtialardaki düşük aktivite nedeniyle %17 düşerek StreetAccount tahmininin yaklaşık 230 milyon $ altında 3.93 milyar $’a geriledi. Önceki yıl, bankanın sabit gelir açısından şimdiye kadarki en iyi dönemlerinden biriydi ve bu da onu zorlu bir karşılaştırma haline getiriyor. Hisse senedi alım satım geliri %7 düşerek 3.02 milyar $’a geriledi ve 2.9 milyar $’lık tahmini aştı.
Yatırım bankacılığı geliri zayıf kalarak bir önceki yıla göre %26 düşerek 1.58 milyar $’a düşerken, bu 1.44 milyar $’lık tahminden daha iyiydi.
Goldman’ın sonuçları, bankanın Wall Street’in iniş çıkışlarına ne kadar bağlı olduğunu gösteriyor. Hem ticaret hem de yatırım bankacılığı bir yıl önceki sonuçların oldukça altında olduğundan, bankanın gelir artışı elde etmek için çok az seçeneği vardı.
Wells Fargo’dan Mike Mayo bir araştırma notunda, bankanın birleşik ticaret ve danışmanlık gelirindeki düşüşün %16’lık “sınıfının en kötü” düşüşü olduğunu söyledi.
Yatırımcılar tarafından yakından izlenen bir metrik olan bankanın maddi özkaynak getirisi, çeyrekte yıllık bazda %12,6’ya ulaştı. Bu, bankanın uzun vadeli hedefi olan %15 ila %17 getiri.
Firmanın diğer birimleri karışık sonuçlar verdi. Goldman’ın varlık ve varlık yönetimi bölümü, bir yıl öncesine göre %24 artışla 3.22 milyar $’a ulaştı ve bu, Marcus kredi satışının etkisiyle 3.7 milyar $’lık tahminin oldukça altında kaldı. Bankanın platform çözümleri işi, bir önceki yıla göre %110 artışla 564 milyon dolar gelir elde etti ve 535,1 milyon dolarlık tahmini aştı.
Bu kazanç sezonunda şu ana kadar, JPMorgan Chase ve Bank of America dahil olmak üzere büyük bankalar, Silicon Valley Bank’ın iflas etmesinden sonra mevduat akışının da yardımıyla daha küçük emsallerinden daha iyi performans gösterdi. Ancak bireysel bankacılık, Goldman’da küçük ve küçülen bir rol oynadığından, ticaret ve yatırım bankacılığına ve yılın geri kalanı için beklentilerin ne olduğuna çok daha fazla odaklanılacak.
Güle güle, GreenSky
Aslında, bankanın tüketici bankacılığına girmesi Çeyrek sonuçlarını baskılayan kayıplar ve yönetim cirosunun ardından son aylarda geri çekildi.
Goldman, Marcus kredi portföyünün kısmi satışında kabaca 470 milyon $ zarar açıkladığını ve kredilerin geri kalanını “satış için elde tutulan” kategorisine taşıdığını söyledi.
Banka perakende finansmanından daha da uzaklaşıyor: CEO David Solomon Salı günü yaptığı bir konferans görüşmesinde analistlere verdiği demeçte, bankanın 2021’in sonlarında satın aldığı GreenSky birimini satma sürecinde olduğunu söyledi. CEO, Şubat ayında Goldman’ın “stratejik alternatifler” tüketici platformları işi için.
Goldman hisseleri bu yıl Salı gününden önce %1,1 düştü ve bu, ABD’deki yaklaşık %17’lik düşüşten daha iyi bir gösterge. KBW Banka Endeksi.
Salı erkenden, Amerika Bankası daha yüksek net faiz geliri tahminlerini aştı. Geçen hafta, JPMorgan Takibi, Citigroup Ve Wells Fargo yükselen oranlar arasında tüm kar beklentileri zirveye ulaştı. Morgan Stanley Çarşamba günü sonuçları açıklayacak.
Bu hikaye gelişiyor. Lütfen güncellemeler için tekrar kontrol edin.
Kaynak : https://www.cnbc.com/2023/04/18/goldman-sachs-gs-earnings-1q-2023.html”>Source link